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正通汽车所持东正金融股权将被强制拍卖,厦门国贸控股溢价“接盘”前者,后者21年上半年不良率达10%

时间:2022-02-09 17:46:45 | 来源:蓝鲸TMT

2月9日,上海银保监局披露公告,上海金融法院裁定,因中国正通汽车服务控股有限公司(下称 “正通汽车”)未在法定期限内履行,准予强制执行《中国银保监会上海监管局行政决定书》(沪银保监通〔2020〕41号)。

相关行政决定书显示,正通控股通过不正当手段,获批发起设立上海东正汽车金融股份有限公司(下称 “东正金融” 02718.HK);正通控股及其关联人与东正金融违规开展关联交易;东正金融开展部分经销商贷款业务时,贷前用途调查、资金支付管理控制和贷后管理严重违反审慎经营规则。

根据相关规定,银保监局撤销东正金融开业批复等行政许可,责令清退控股股东正通控股持有的东正汽车金融的股权,责令东正金融暂停经销商汽车贷款业务。

当年,东正金融收到银保监局罚单,其因违规开展关联交易、未按合同约定检查监督部分经销商汽车贷款资金的使用情况、部分经销商汽车贷款用途调查严重不审慎等案由被要求责令整改,并处以200万元罚款;时任总裁李袆被给予警告。

2020年,有正通汽车经销商出现提车困难,4S店员工声称用户购车资金被集团归集。当年末,正通汽车被银保监会列为重大违法违规股东之一。

2月8日,正通汽车(01728.HK)发布公告,已于2022年1月29日收到上海金融法院裁定,冻结该公司所持东正金融股权15.2亿等,裁定强制拍卖东正汽车金融股权。

东正金融为东风汽车合资公司,21年上半年净亏2.6亿不良率达10%

从东正金融披露的数据来看,在被撤销开业批复等行政许可、责令暂停经销商汽车贷款业务后,其尚在中国经营零售贷款和经销商贷款业务,并与银行从事联合贷款业务。

对于银保监局2020年下达的决定,东正金融表示,对经销商贷款业务、零售贷款业务及关联交易进行核查及评估,拟定工作计划及进行一系列整改,采取措施落实该等决定。

与此同时,控股股东正通控股自2021年在与潜在买方磋商,但潜在出售不一定会进行。

官网介绍,东正金融的产品包括“车秒贷”、“气球贷”、“机构贷”等。2021年中期报显示,截至期末,东正金融合作经销商比去年同期减少,覆盖中国225个城市,金融贷款规模41.1亿元,较期初下降43%,不良贷款率10.7%。报告期内,东正金融净亏损2.6亿元,去年同期净利润1.43亿元。

东正金融于2015年3月成立,正通汽车(01728)及东风集团(00489)分别持股95%和5%,正通汽车出资15.2亿元。上市前夕,截至2018年末,东正金融尚有经销商1280家,不良贷款率还不足0.3%。

“汽车消费金融”第一股于2019年挂牌港交所,首日跌破发行价3.06港元。目前,东正金融股价已不足1港元。截至2月9日收盘,东正金融股价为0.58港元。

正通汽车2020年债务逾期业绩转亏,用户一度提车困难、4S店员工透露资金被集团归集

作为豪华车经销商,正通汽车首家门店于1999年在上海设立,到2010年已挂牌港交所,并曾在2011年收购深圳市中汽南方公司。2020年,正通汽车财务风险显露。

正通汽车的业务包括豪华和超豪华品牌汽车销售与售后服务,2021年上半年新增奔驰品牌门店和保时捷品牌门店,沃尔沃品牌门店的厂家经销授权被收回。据披露,截至2021年上半年末,正通汽车的新车销售合计1.4万台。

在金融业务上,正通汽车参投东正金融、深圳正源汽车科技有限公司、厦门国际金融资产交易中心、上海正通鼎泽融资租赁有限公司和鼎泽保险代理有限公司。

正通汽车线下门店以湖北和广东居多,武汉门店在2020年初疫情中冲击较大。2020年,正通汽车营收同比减半至168亿,业绩转亏录得85亿元。当年7月,正通汽车未能全额偿还一笔约1亿美元的分期贷款,构成违约。

(2021年正通汽车中报)(2021年正通汽车中报)

2020年,正通汽车还一度陷入用户提车困局,并被曝出有4S店向客户透露资金遭挪用。据当地媒体视频报道,海南一家正通汽车路虎汽车4s店员工表示,钱就被集团归集走了,导致没有资金赎(车辆合格)证。

正是这一年,上海银保监局指出,正通控股及其关联人与东正汽车金融违规开展关联交易;2019年4月、8月和2020年8月,东正汽车金融开展部分经销商贷款业务时,贷前用途调查、资金支付管理控制和贷后管理严重违反审慎经营规则;正通汽车被列重大违法股东。

2021年315晚会上,央视点名正通汽车,称其多家门店在监控摄像头中安置人脸识别系统,在未授权情况下收集信息。负责人提及,凡过正通汽车任意一家4S门店,人脸信息就会被掌握。正通汽车对此回应称,停止使用所有人脸识别设备。

​继2020年亏损后,2021年中期报显示,正通汽车的营收约96.12亿元,新车销售和售后服务分别贡献约75亿元和16亿元,此外还有金融服务和其他业务收入,期内亏损15亿元。

厦门国贸控股14亿入局,正通汽车第一大股东易位、创始人被称为湖北首位亿万富豪

截至2021年上半年末,正通汽车创始人王木清通过怡都控股有限公司(下称 “怡都控股”)持有上市公司50.41%股份。

王木清在2020年签署协议,有意将部分股权出售给厦门信达(000701.SZ),2021年7月,厦门信达退出初始交易,关联方厦门国贸(600755.SH)控股股东厦门国贸控股集团有限公司入局,以总代价14.27亿港元,每股股价1.74港元,受让正通金融29.9%的股权。当时,正通金融股价已不足1.3港元。

根据初期意向协议,收购的每股股价不得低于意向书签订之前120个连续交易日内每股股价溢价30%的数额。截至2月9日,正通汽车收盘价0.67港元,较要约价格跌逾63%。

2021年8月31日,正通汽车控股权变更。王木清等人辞任,王明成获任董事会主席。据披露,王明成时任厦门信达(000701.SZ)总经理。2022年1月11日,王明成辞任执行董事,正通汽车高管层彻底换血。

中国正通官网宣布,厦门国贸控股成为正通汽车单一最大股东。

厦门国贸控股是厦门市政府控股企业,从事商品贸易、流通汽车贸易、物流业务、商品零售业务等,旗下有汽车经销服务商信达国贸汽车集团,上市公司厦门国贸、厦门信达以及中红医疗(300981)。2021年上半年,厦门国贸控股合并营收3034亿元,净利润33.47亿元。

正通汽车创始人王木清据称从卡车销售业务起家,曾被冠以“湖北首位百亿首富”名号。正通汽车上市后,王木清一举套现10亿引发关注,随后以93.2亿元的财富登上《新财富》500富人榜,并在2013年以14亿美元身家位列福布斯富豪榜,福布斯榜财富值次年缩水至10亿美元。

让位第一大股东后,怡都控股仍持有正通汽车20.51%股份,相关信托成立人包括王木清及王博恒。尽管员工曾对外表示,创始人之子王伟泽掌舵上市公司,其未在正通汽车公开的股东及董监高之列。

据第三方企业数据平台,父子曾共同持股上海恒镕实业有限公司,该公司已于2019年注销。王伟泽担任法人的公司包括湖北圣泽实业有限公司均已悉数注销,其尚是湖北当地瀚德金控旗下深圳众得公金融服务有限公司的股东,并通过该公司参股厦门国际金交所。

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