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深圳5家小贷被点名自查涉房贷款,个别公司曾涉深房理炒房事件

时间:2021-06-03 08:48:08 | 来源:第一财经

来源:第一财经

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导读:深圳的小贷公司也被监管约谈了。

作者 | 第一财经杨佼

紧随融资担保公司之后,深圳的小贷公司也被监管约谈,要求排查违规流入房地产市场的贷款。被约谈、要求自查的小贷公司,还被监管直接点名。

深圳地方金融监管局6月2日发布消息称,为防止经营性信贷资金违规流入房地产领域,该局近期分别对富德、企联、金赢信、大信、亚联财等五家小贷公司进行了监管约谈。

深圳地方金融监管局称,小贷公司应对照监管要求,进行全面自查整改,重点自查与房地产中介、按揭服务公司等各类涉房地产中介机构的合作,一旦发现信贷资金违规流入房地产市场,应及时采取措施,提前收回相关贷款。如发现有公司员工违规参与或合谋提供虚假资料、套取信贷资金的情况或可疑线索,应从严处理,应及时向市地方金融监管局报告。

深圳地方金融监管局还表示,小贷公司要加强贷款用途真实性审核,要求借款人严格按照合同约定用途使用贷款,不得将贷款资金用于房地产市场违规融资。未来,该局将继续保持从严监管态势,结合现场检查、非现场监测、梳理信访举报线索等途径,严厉打击房地产市场违规融资行为。

这已是最近一个月之内,深圳第二次对小贷资金违规流入房地产市场出手。同上次相比,此次要求更为严格。此前的5月11日,深圳地方金融监管局下发通知,要求各小贷公司自查对特定人员的放贷行为,同时对放贷资金违规进入房地产的行为再次进行全面自查。

就在要求小贷公司排查涉房贷款前两个小时,深圳地方金融监管局发布消息称,近期对九家融资性担保公司进行了监管约谈。并要求担保公司全面排查经营用途贷款担保业务,重点自查涉及房地产“贷款担保”或“委托贷款”相关业务,一旦发现违规情形,应提前结清相关业务。

不过,在上述通报中,监管并未提及具体担保公司的信息,而小贷公司则被直接点名。根据第一财经记者调查,被监管点名的五家深圳小贷公司中,曾有公司卷入此前的深房理团队炒房事件。

有知情人士告诉第一财经记者,对需要贷款炒房的会员,深房理会以评估资信的名义,将其带到一些大的小贷公司,进行贷款资质审核,而后介绍给与其合作的小贷公司贷款。而贷款需要的社保、婚姻、资金流水、名义上使用贷款的公司主体等重要资料,都是深房理团队或与其合作的人员、机构,通过各种手段包装出来的不实甚至虚假材料,其会员只需缴纳一定金额费用即可,而费用多少根据个人所需资料不同,从数千到数万元不等。资料准备齐全之后,深房理方面则会委派人员对接,在这家小贷公司申请贷款。

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